纸上写的东西很容易觉得浅薄，只有亲身经历才会真正明白其中的道理。每当我们完成一项任务，就需要写一份报告。报告是在行政机关中经常使用且容易混淆的文件类型。一份优秀的报告应该包含以下几个方面。今天我为大家推荐一篇关于“反洗钱报告”的优秀文章，希望我的建议能给您提供一些指导！

反洗钱报告【篇1】

一、修订背景

（一）原法定异常交易监测指标已影响可疑交易制度有效性；

（二）基于行为特征的报送条件不符合以“合理怀疑”为基础报告可疑交易〕的国际标准。

（三）我国大部分金融机构已经具备自定义异常交易监测指标的能力。

二、修订的主要原则

（一）解决现行可疑交易报告体系存在的突出问题；

（二）立足国情，充分吸收、借鉴国际通行标准

（三）充分听取多方意见

（四）整合原反洗钱和反恐怖融资可疑交易报告管理办法有关内容。

三、修订的主要内容

（一）调整的内容

1、调整大额现金交易的人民币报告标准

新办法第五条：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、调整大额转账交易的统计方式

新办法第五条：非自然人客户银行账户与其他银行账户之间当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上的款项划转。

新办法第五条：自然人客户银行账户与其他银行账户之间当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转。

3、调整可疑交易报告时限

新办法第十五条：金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

4、调整重点可疑交易报告要求

新办法第十七条：可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

（1）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；

（2）严重危害国家安全或者影响社会稳定的；

（3）其他情节严重或者情况紧急的情形。

（二）新增的内容

1、新增4类适用对象

新增：保险专业代理公司、保险经纪公司、消费金融公司、贷款公司。

2、新增大额跨境交易的人民币报告标准

新办法第五条：自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转

3、新增以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求

新办法第十一条：金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

4、新增交易监测标准建立要求

新办法第十二条：金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括且不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

（1）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告；

（2）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告；

（3）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论；

（4）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见；

（5）中国人民银行要求关注的其他因素

5、新增交易监测标准完善要求

新办法第十三条：金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。

6、新增交易分析与识别要求

新办法第十四条：金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

7、新增涉恐名单监测要求

新办法第十八条：金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

（1）中国政府发布的或者承认执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；

（2）联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；

（3）中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查，并按前款规定提交可疑交易报告。法律、行政法规、规章对上述名单的监控另有规定的，从其规定。

8、新增监测系统建立要求

新办法第二十一条：金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

9、新增记录保存要求

新办法第二十二条：金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。

保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

10、新增内控制度、人员配备及保密要求。

新办法第十九条：金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

新办法第二十条：金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

新办法第二十三条：金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

希望各大银行能够按照相关规定去落实去执行吧，能够避免一些违法机构做一些洗钱的行为。

反洗钱报告【篇2】

自开展反洗钱工作以来，____银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反洗钱法》，根据《中华人民共和国反洗钱法》、

?金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和____银行的各项规章制度，

在培训和宣传相结合的同时不断提升____银行员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱工作水平。

一、精心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定基础。

为切实保证反洗钱各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，

领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

根据人行的工作要求，结合____银行的实际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。

二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提供制度支持。

建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了《____银行客户风险等级划分工作安排》《____银行反洗钱业务制度汇编》。

1、进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，限度地提高反洗钱工作效率。

2、要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。

三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。

为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，____银行从以下几方面着手进行：

1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。

提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备。

2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。

同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。

3、认真选配工作人员。

在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。

反洗钱报告【篇3】

反洗钱主管是指负责监管金融机构和相关交易活动确保其不涉及洗钱行为，同时协调国际合作和制定反洗钱政策的官员。在当前国际金融格局复杂多变的时代，反洗钱工作显得尤为重要，这一岗位的职责和任务十分繁重，需要仔细的分析和聚焦。

一、现状分析

从业人员行为不端、洗钱手段日趋狡猾、国际经济金融状况不稳定等因素，使得反洗钱工作日益增多。在全球反洗钱合作组织《30条建议》最新修订版中，要求各国政府要将反洗钱法律、法规在实践中具体落地，为金融机构提供充足、真实、即时、准确的反洗钱信息和交换渠道。

二、现有工作成果

在本单位反洗钱工作中，我们广泛参加涉及反洗钱的国际组织会议及专题研讨，积极学习先进国家的反洗钱法律、监管经验和技术手段；完善本单位的反洗钱制度和协议，细化操作流程、规范操作行为；定期开展反洗钱监管风险自查，全面了解机构反洗钱工作情况；树立良好的反洗钱文化，加强反洗钱意识，引导从业人员强化反洗钱意识和法律法规观念，提高洗钱识别和规避能力；利用大数据、区块链等新技术手段，加强反洗钱信息交换和全面分析大数据等方式，提高反洗钱能力和工作效率。

三、下一步工作计划

针对当前反洗钱工作中存在的问题，我们将开展进一步的深入研究和推进一系列的工作计划。

具体来说，我们将继续加强监管和合规施策，推进反洗钱制度和协议优化，加强从业人员的内控意识和系统培训；创新大数据等智能化监测技术，建设反洗钱风险监测预警管理系统；加强区块链等技术应用，建设反洗钱大数据分析平台，进一步提高反洗钱信息收集、分析、处理和管理能力；持续落实反洗钱国际监管和知识普及，加强国际反洗钱合作，共同维护全球金融秩序和安全。

综上，反洗钱主管在我国金融监管领域具有极其重要的地位，肩负着保障金融机构及其交易活动的合规、稳健和安全的职责。未来，我们将继续深化反洗钱工作，紧密配合国家金融安全战略和制度建设，积极推动反洗钱智能化和信息化建设。让我们携手共进，共同维护国家金融安全和发展。

反洗钱报告【篇4】

为贯彻落实总行《____银行20__年反洗钱宣传月活动方案》，同时进一步提高社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识。____银行三河支行特开展反洗钱宣传活动，现将活动总结如下：

(一)采用led屏循环滚动播放反洗钱标语，如：点滴行动，助力反洗钱”、“打击洗钱，人人有责”、“警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪”宣传洗钱危害，倡导广大群众远离洗钱犯罪。

(二)采用横幅、发放宣传页等形式开展活动。在活动期间，我支行三河周边各村设点宣传，向往来客户发放宣传折页，对群众讲解反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等;与此同时，我行结合工作实际，利用晨会开展反洗钱培训，提高员工的反洗钱理论水平及业务能力。

(三)最后，我行员工通过在微信中推送相关链接，并让亲朋好友积极转发，通过这样的方式进行宣传。毕竟现在大多数人最长活动的地方是朋友圈，利用媒体传播的形式进行宣传，能够保证宣传普及工作的覆盖面和触达率，同时，由大堂经理负责负责反洗钱知识咨询，向客户提供反洗钱业务咨询，在营业厅宣传栏摆放宣传页、宣传册等，方便客户了解反洗钱工作的相关知识，这样可以高效快速的达到宣传目的。

通过此次“反洗钱宣传月”宣传活动，进一步提高了我行员工对反洗钱义务工作的认识;同时也提高了广大社会群体的法律意识，为我行进一步开展反洗钱工作奠定了坚实的基础。

反洗钱报告【篇5】

反洗钱计划工作总结根据六安市分行相关反洗钱会议精神和皖农发[xx]216 号， 我 行再 xx 年对反洗钱情况进行了一次自查，现将情况汇报如下，不 妥之处，敬请指正； 一 反洗钱组织机构建设情况1、 我行根据县支行实际人员情况， 重新成立反洗钱工作小组。

县支行营业部主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责， 并监督我行反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗 钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、 各个岗位工作人员均能够认真履行职责， 能够按规定获取客 户身份资料， 对获得的客户身份资料、 大额交易和可疑交易信息严格 保密。

二 反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设，我行认真学习了《安徽省银行业金 融机构反洗钱工作指导意见和评估办法》 中国农业发展银行反洗钱 、 《 内控管理制度》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执 行 2、 客户身份识别情况。

与客户建立业务关系或发生挂失等特定 业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。证件齐全。

3、 客户身份资料和交易记录保存情况。

客户身份资料及交易记 录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失 泄密情况。同时对客户身份及办理人员进行了联网核查。

4、 大额交易和可疑交易报告。

大额交易个人业务 20 万元以上、 公司业务 50 万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整， 报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定， 安排营业部主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，建立客户 风险等级档案，对新建业务关系的客户，在 10 日内完成评级结果调 整，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表， 报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根 据要求开展了反洗钱自查工作， 并及时上报自查报告， 对提出的反洗 钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等 异常资金交易及时关注， 认真分析和判定， 按照有关要求及时向上级 报告重点可疑交易情况， 积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展 反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、 反洗钱文件资料报送和报备。

及时上报人行反洗钱领导小组， 反洗钱信息员报备。

按照要求及时、 有效、 规范地报送各类工作报告、 报表、规章制度等反洗钱文件资料。

9． 严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存 制度 ，再我行单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营 业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及 经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有 关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办 理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效 证明文件和资料，进行核对并登记。

10、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行 开展各类反洗钱检查和相关工作。

11、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱 综合考核评估，基本合格 综上所述，我们支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在 工作中也主动学习反洗钱相关制度学习和宣传， 不断加强培训。

增强 反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄， 不断提高反洗钱工 作质量，我们支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提 高我县支行反洗钱工作质量。

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