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银行财富管理工作总结 篇1

银行财富管理工作总结

一、

银行作为金融机构，不仅是金融业的核心，也是社会经济发展的重要推动者。在金融服务领域中，银行财富管理部门扮演着至关重要的角色。本文将介绍银行财富管理工作的具体内容、贡献和挑战，并总结银行财富管理部门在银行业中扮演的重要地位。

二、具体内容

银行财富管理工作主要包括以下几个方面：着眼于高净值客户，提供全面的个性化财富管理服务；制定丰富的金融产品和服务，以满足不同客户的需求；建立全方位的投资研究体系，提供专业的投资建议和战略规划；优化财富管理流程，提高效率和客户体验；并密切关注市场动态，以及时调整和优化投资组合。通过以上内容，银行财富管理部门致力于为客户提供全面而卓越的财富管理服务。

三、贡献

银行财富管理部门在银行业中发挥着重要的贡献。银行财富管理工作帮助高净值客户实现个人财富的保值和增值，促进了其个人财富的稳定增长。银行财富管理部门通过提供丰富的金融产品和服务，满足了广大客户的多样化需求，帮助他们实现财务目标。银行财富管理部门通过投资研究和专业的投资建议，帮助客户降低风险并提升收益。银行财富管理部门的工作也有助于银行的利润增长，提高了银行在市场竞争中的竞争力。

四、挑战

银行财富管理工作也面临着一些挑战。市场环境的不确定性会对投资决策产生影响，需要财富管理人员具备较高的分析能力和判断力。财富管理工作需要与客户建立长期的合作关系，提供持续的服务和支持。这需要财富管理人员具备较强的沟通和人际关系能力。财富管理工作需要与市场竞争对手进行积极的竞争，以保持竞争优势。

五、总结

银行财富管理部门在银行业中扮演着重要的角色。通过提供全面的财富管理服务，满足高净值客户的不同需求，银行财富管理部门帮助客户实现个人财富的保值和增值。同时，银行财富管理部门也对银行的利润增长和竞争力提升起到了积极的推动作用。财富管理工作也面临着一些挑战，需要财富管理人员具备较高的能力和素质来应对。在未来，随着金融科技的不断发展和金融市场的不断变化，财富管理工作也将不断创新和发展，为客户提供更好的服务和体验。

六、展望

未来，银行财富管理部门将继续扮演着重要的角色。随着社会经济的发展，高净值客户的数量将不断增加，对财富管理服务的需求也会进一步增长。银行财富管理部门需要不断发展和创新，提高服务水平和质量，满足客户需求。同时，银行财富管理部门也需要与金融科技相结合，利用数据分析和人工智能等技术手段，提高工作效率和客户体验。相信在银行财富管理部门的不断努力下，将会为客户带来更多的价值和收益，为银行业的发展做出更大的贡献。

银行财富管理工作总结 篇2

20xx年，我怀揣着美好的理想来到了银行，开始了我的理想之旅。自从来到银行工作时，我就暗下决心要与银行一起飞翔、共成长，在工作中，我毫无怨言，勇敢地经受着每一次工作中的困难和压力，用坚定的意志，执着地追求着梦想。我不去想是否能够成功，我不去想未来是平坦还是泥泞，只要热爱工作，一切会在意料之中。

银行作为服务行业，为客户提供优质的服务是我们的职责。特别作为一名业务经理，因此在工作中，我始终树立客户第一思想，一直秉着“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”的服务理念，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我是刚开始接触银行业务，对很多业务还不是很熟悉，每天当清晨的第一缕阳光洒满大地的时候，我已经整装待发，准备迎接新的挑战。我们是跑业务的，每天顶着烈日，有时候饭都顾不上吃，了解客户的所需，为客户提供与他们最贴切的业务服务。这次，我到一个公司去找他们到我行办理业务贷款，刚开始他们负责人对我不屑一顾，我并未气馁，而是从点滴的一些小事做起，以优质的服务赢得该公司的任信任，在逐步摸清该公司的情况后，通过多次上门联系，使得该公司在我行办理了贷款项目。同时我还积极联系客户以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果，取得了客户的信任。

随着银行业的不断发展，银行也多了很多，我们的压力也更大了。我们时时刻刻地注重研究市场，并时刻关注市场动态。分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。从今以后，我要从以下几点开始做起：

一是不懈追求，提高营销能力。搞营销不能只刮一阵风，三天打鱼两天晒网，今天揽储一笔，万事大吉；搞营销也不是单单只为了完成行里、所里下达的各项任务，这是一种自我锻炼，是在培养自己的能力。

二是保持乐观，增强营销的耐力。营销工作涉及面广人杂，有时难免产生误解和矛盾。对此，我们必须要有“宁可人负我，不可我负人”的雅量和忍耐力，保持乐观心态，努力化解矛盾。

三是广结善缘，培养自己的社交能力。无数营销实践证明，业绩好源于人情的美好，客源的丰富来自人际关系的丰富。因此，我常致力于营建良好的人际关系，力争做到语言亲和、形象清新、待人得体、交往适度，给人留下好印象。

四是捕捉商机，锻炼营销的应变能力。市场商机，稍纵即逝，机遇往往只属于那些思维敏捷，善于应变的人。

多少个日日夜夜，晨至暮归，我在这里，将度过我人生最绚烂的花季，所有的激情在这里释放，所有的希望在这里张开翅膀，这身制服和那熠熠闪光的工作徽章无数次的在我的梦中回荡，提醒着我，鞭策着我，我是一名光荣的银行的业务经理，我一定会牢记给客户提供最满意的服务是我永远的誓言！

银行财富管理工作总结 篇3

银行财富管理工作总结

一、

银行财富管理是指银行通过为客户提供全方位的理财规划、资金管理、投资咨询等服务，帮助客户实现财务目标的业务。在过去的一年里，我担任一家大型银行的财富管理部门的工作职责，并通过积极的努力和团队协作，取得了一系列令人瞩目的成绩。本文将对我的工作进行总结，并探讨其中的经验与教训。

二、工作内容

在过去的一年中，我主要从事银行财富管理工作，具体职责包括：

1. 客户与产品匹配：根据客户的投资需求和风险承受能力，为客户提供适合的产品建议，确保其财务目标得以实现。

2. 投资组合管理：根据客户的风险偏好和市场状况，进行投资组合的规划和管理，以达到风险分散和收益最大化的目标。

3. 客户关系管理：与客户保持密切联系，及时了解客户的需求和投资动态，并根据情况进行相应的调整，以提高客户满意度和忠诚度。

4. 市场调查与研究：关注市场状况和行业动态，分析经济形势和投资机会，为客户提供时事资讯和专业建议。

5. 团队协作：与财富管理团队紧密合作，共同制定和实施业务目标，并协调各部门间的合作，以提高工作效率和客户满意度。

三、取得成绩

在过去的一年里，我取得了以下几方面的成绩：

1. 客户增长：通过积极拓展客户资源，我成功吸引了大量新客户，客户规模得以显著扩大。同时，通过精准的市场推广和客户关系管理，成功挽留了一批重要客户，客户忠诚度得到提升。

2. 业绩提升：在投资组合管理方面，我采取了积极主动的调整策略，在市场波动时灵活调整投资组合，为客户赚取了可观的投资收益。经过综合评估，我的业绩指标超过了公司设定的目标。

3. 团队合作：作为团队的负责人，我积极调动团队成员的积极性和创造力，共同制定了有效的工作计划和目标，并通过定期的会议和沟通，确保任务按时完成。

4. 经验积累：在工作中，我不断学习和积累经验，通过研究和分析市场动态，不断提升自己的专业知识和技能，以更好地为客户提供服务。

四、经验与教训

在工作中，我明确了以下几点经验与教训：

1. 客户是核心：在银行财富管理工作中，客户至上是至关重要的。只有深入了解客户的需求和风险偏好，才能为客户提供更好的理财规划和投资建议。

2. 踏实务实：财富管理不是一蹴而就的，需要耐心和毅力。在市场波动和突发事件中，要保持冷静和理性，根据客户的实际情况和市场状况，调整投资组合，以达到更好的风险控制和收益最大化。

3. 团队协作：在银行财富管理工作中，团队合作至关重要。只有做好团队协作和合作，才能提高工作效率和客户满意度。作为团队负责人，要善于调动团队成员的积极性和创造力，建立良好的团队氛围。

4. 不断学习：金融行业竞争激烈，行业知识和技能不断更新。作为银行财富管理人员，要不断学习和积累经验，保持学习的状态和充实自己的知识，以更好地服务客户。

五、未来展望

展望未来，我将继续提升自己的专业能力和团队管理能力，注重细节和扎实工作，为客户提供更好的财富管理服务。同时，我将继续关注金融行业的发展动态，不断学习和研究市场情况，以更好地把握投资机会和风险控制。我相信，通过不断努力和精益求精，我能在银行财富管理领域取得更加出色的成绩。

六、结语

通过这一年的银行财富管理工作，我深刻体会到了客户至上、踏实务实、团队协作、不断学习的重要性。在今后的工作中，我将坚持这些原则，不断提升自己，为客户提供更好的财富管理服务。

银行财富管理工作总结 篇4

银行财富管理工作总结

在这个信息爆炸的时代，财富管理变得越来越重要。银行作为一个金融机构，在帮助客户管理财富方面起着关键作用。财富管理不仅仅是关于金钱的管理，更是面向个人和家庭整体财务规划的一种综合服务。本篇文章将围绕银行财富管理工作进行总结，以展示其详细、具体且生动的内容。

银行财富管理工作是指银行为客户提供一系列财务规划和投资管理的服务。这种服务涉及到理财、投资、储蓄、保险等多个方面，旨在帮助客户实现财务目标、增加财富并保护资产。银行财富管理师是专业背景和经验丰富的金融专家，他们将根据客户的资产状况、风险承受能力、财务目标等因素，制定个性化的财务规划方案。

银行财富管理工作包括资产配置和投资建议。财富管理师会与客户进行深入的咨询和交流，了解客户的投资背景和目标。然后，他们将通过精密的风险评估模型，为客户制定合适的资产配置方案。这意味着根据客户的风险承受能力和投资偏好，将客户的资产分配到不同的投资组合中，以实现更好的风险和收益平衡。通过专业的投资建议，客户可以更好地管理自己的财富，并获得更高的回报。

银行财富管理工作还包括对客户的财务目标进行规划。财富管理师会与客户一起制定长期和短期的财务目标，并制定明确的计划和策略来实现这些目标。这些目标可能包括购房、婚姻、子女教育、退休规划等。通过财务规划，客户可以更好地管理自己的收入、支出和理财目标，确保未来的财务稳定和安全。

银行财富管理工作还涉及到客户的风险管理和保险规划。财富管理师会根据客户的需求和情况，为客户提供专业的风险管理建议，并协助客户选择合适的保险产品。通过风险管理和保险规划，客户可以减少风险、保护财产，并在不可预测的情况下保持财务稳定。

另外，银行财富管理工作还需要与其他金融机构合作，为客户提供全方位的服务。财富管理师可以与证券公司、基金公司、保险公司等合作，为客户提供更多的投资选择和产品。这不仅可以满足客户多样化的需求，还可以提供更优质的服务和更好的投资机会。

小编认为，银行财富管理工作涉及到资产配置、投资建议、财务规划、风险管理和保险规划等多个方面。通过专业的知识和丰富的经验，财富管理师能够为客户提供个性化的服务，帮助客户实现财务目标、增加财富并保护资产。通过与其他金融机构合作，他们可以为客户提供更全面的服务和更好的投资机会。银行财富管理工作的重要性日益彰显，它将继续在金融行业中发挥关键作用，并帮助更多的个人和家庭实现财富增长和财务稳定。

银行财富管理工作总结 篇5

xx年是国务院提出治理经济环境、整顿经济秩序的第一年，总行提出了“控制总量、调整结构、保证重点、压缩一般、适时调节”的信贷总方针，如何把这一中心任务贯彻落实到我们的商业信贷工作中去，我们提出的口号是：调结构、保市场、促流通。其中调结构是基础，保市场是任务，促流通是目标。经过一年来的积极工作，商业信贷结构得到了有效调整。同时使我市市场出现了稳定、繁荣的喜人局面，完成购进总值20548万元，实现销售24178万元，创利税679万元，取得了比较好的经济效益。

今年，国家实行财政、信贷“双紧”的方针，其目的是减少货币投入，促进原有生产要素的调整及优化配置，从而达到控制通货膨胀、稳定发展经济的目的。商业部门担负着回笼货币、繁荣市场的任条，其经营如何，对于能否稳定市场，促进经济发展意义重大。我们认为，在货币紧缩、投入减少的情况下，支持商业企业、提高效益、保住市场唯一的出路是活化资金存量，调整好两个结构，提高原有资金的使用效能，缓解供求矛盾。

（一）调整好一、二、三类企业的贷款结构

今年初，我们根据上级行制定的分类排队标准，结合1988年我们自己摸索出的“十分制分类排队法”，考虑国家和总行提出的支持序列，对全部商业企业进行了分类排队，并逐企业制定了“增、平、减”计划，使贷款投向投量、保压重点十分明确，为今年的调整工作赢得了主动。到年末，一类企业的贷款比重65.9％，较年初上升4.7个百分点，二类企业达26.7％，较年初下降2.6个百分点，三类企业达7.4％，较年初下降2.1个百分点。这表明，通过贷款存量移位，贷款结构更加优化。

（二）调整好商业企业资金占用结构

长期以来，由于我市商业企业经营管理水平不高，致使流动资金使用不当，沉淀资金较多，资金存量表现为三个不合理：一是有问题商品偏多，商品资金占用不合理；二是结算资金占用偏高，全部流动资金内在结构不合理；三是自有资金偏少，占全部流动资金的比重不合理。针对这三个不合理，我们花大气力、下苦功夫致力于现有存量结构的调整，从存量中活化资金，主要开展了以下几个方面的工作：

1、大力推行内部银行，向管理要资金

我们在1988年搞好试点工作的基础上，今年在全部国营商业推行了内部银行，完善了企业流动资金管理机制，减少了流动资金的跑、冒、滴、漏，资金使用效益明显提高，聊城市百货大搂在实行内部银行后，资金使用明显减少，而效益则大幅度增长。今年全部流动资金占用比去年增长1.5％，而购、销、利的增幅均在30％以上，资金周转加快27％。据统计，通过开展内部银行，商业企业约计节约资金450万元。

2、着力开展清潜，向潜力挖资金

针对商业企业资金占用高、潜力大的问题，我们今年建议市政府召开了三次清潜工作动员大会，组成了各级挖潜领导小组，并制定了一系列奖罚政策，在全市掀起了一个人人重挖潜、个个来挖潜的高潮，变银行一家的“独角戏”为银企政府的大合唱，有力地推动了全市商业企业挖潜工作的开展。为配合好企业清欠，我们还在三季度搞了个“清欠三部曲”，派出信贷员28人次，帮助企业分市内、市外、区外三个层次清欠，清回资金317笔，581万元，受到了企业的高度赞扬。

3、全力督促企业补资，向消费挤资金

为解决商业企业自有资金少、抗风险能力差的问题，我们除发放流动基金贷款利用利率杠杆督促企业补资外，还广泛宣传，积极动员，引导企业学会过紧日子，变消费基金为经营资金。在我们的推动下，有7户企业把准备用于消费的285万元资金全部用于参加周转。如地区纺织品站推迟盖宿舍楼，把85万元企业留利，全部用于补充流动资金。今年，我们共督促商业企业补资158万元，为年计划的6倍。

由于我们开展以上工作，使我市商业企业的资金占用结构得到明显改善，全年处理各种积压商品595万元，使商品适销率由去年的85％上升至91％，压缩各种结算资金688万元，使结算资金占全部流动资金比例控制在32％以下。全年补资158万元，使自有资金占全部流动资金的比重由年初的6.5％上升至7.9％。

通过调整两个结构，促进了资金存量向好企业投入，加快了资金周转，盘活了大量资金，使一方面资金需求量大、一方面资金占用严重不合理的矛盾得以缓解。

银行财富管理工作总结 篇6

银行财富管理工作总结

随着社会、经济的发展，人们的财富积累日益增长，对财富的管理也变得愈发重要。银行作为金融机构的重要组成部分，承担着财富管理的责任。本文将对银行财富管理工作进行总结，并从详细、具体和生动的角度，展现这一领域的重要性和挑战。

银行财富管理工作的目标是帮助客户实现财富增值和保值。通过理财规划、投资咨询和资产配置等服务，银行致力于满足客户个性化、多样化的财富管理需求。在这一过程中，银行需要具备专业的知识和技能，同时要保持高度的诚信和责任感。

首先，银行财富管理工作需要与客户建立起信任关系。银行员工需要通过积极、周到的服务，赢得客户的信任和满意。只有客户对银行有充分的信心，才能将自己的财富交给银行进行管理。因此，银行员工在与客户沟通时要倾听客户的需求和目标，为其量身定制财富管理方案，并及时提供反馈和建议。

其次，银行财富管理工作需要与市场变化保持密切关联。金融市场的波动性很高，各类投资品种的风险与收益也不尽相同。银行财富管理人员需要关注金融市场和经济动态，及时把握投资机会和风险。他们需要掌握一定的经济学和金融学知识，熟悉各种投资工具，并能够根据市场变化进行资产配置和调整，以保证客户的财富在合理的风险范围内获得收益。

此外，银行财富管理工作还需要与金融科技保持紧密结合。随着技术的进步，金融科技已经开始改变银行的经营模式。通过智能化的技术手段，银行能够更加高效地为客户提供财富管理服务。例如，银行可以利用大数据分析客户的投资偏好和风险承受能力，并根据客户的需求推荐合适的投资产品。此外，银行还可以利用互联网和移动应用程序让客户随时随地进行交易和查询。

在实施银行财富管理工作时，银行还需要强化风险管理意识。财富管理涉及到大量的资金和投资，风险控制成为银行工作中的关键环节。银行的风险管理部门需要建立完善的风险评估和控制机制，制定科学有效的风险规避和防范措施。此外，银行还需要对客户进行风险教育，让他们了解不同投资品种的风险与收益，以便做出明智的投资决策。

综上所述，银行财富管理工作是一项重要而具有挑战性的工作。银行员工需要与客户建立起信任关系，通过专业知识和良好的服务为客户提供财富管理方案。他们需要关注市场变化，及时把握投资机会和风险。此外，银行还需要积极与金融科技结合，利用智能化技术提高财富管理服务的效率。在整个过程中，银行需要强化风险管理意识，确保客户的财富在风险可控的范围内获得增值和保值。银行财富管理工作的发展离不开银行员工的专业素质和诚信责任感的支撑，也需要不断的创新和改进，以适应不断变化的金融市场和客户需求。

银行财富管理工作总结 篇7

现在我将工作、生活的一些体会写下来，权作为自己的实习报告。

到银行报到后，我先分到中山街去实习，具体工作是大堂经理，负责维持大堂秩序，解答顾客的问题。两个月之后，我被分到市分行信贷部，在12月份之前，主要负责前台的客户咨询和受理。12月份参加省行第八批信贷人员培训后，我开始正式放款。

在中山街实习的一段时间，是自己从学生开始向银行员工身份转变的阶段，在此期间我很多方面发生了转变，这里就不再累赘，还是说下我工作的心得体会吧。具体来说，第一就是不浪费时间。在网点，相对来说有一定的时间可以自己支配，这时候，我把银行的具体业务制度通读了几遍，这样在做大堂经理时，我可以很轻松的解决顾客的问题。下班后，我又把大学时的课本《商业银行经营与管理》等与银行相关书籍读了几遍，“功夫不负有心人”，在11月份参加银行从业资格考试时见到了很好的效果，尽管那时信贷部有个劳动竞赛，时间比较紧，在复习时间不多，但是我报考的科目仍然顺利通过，而且还都达到了70分以上，

这得益于我在中山街时期的学习。第二个体会善于思考，这也是想和做的问题。工作要做好，但不能单纯工作，还需要“想”，也就是多思考。把工作中遇到的问题总结一下，利用自己在学校所学的知识来分析解决一下问题。一不浪费时间，二工作中多思考，把工作实践和理论结合一下，提升工作。我想，这两个体会会成为自己毕生工作中的两个信念，坚持下去。

到信贷部之后，我在中山街负责客户咨询和受理，那时，我们刚在《蓝天商情》报刊上做了广告，受理量直线上升，通常咨询者多达20多人。这时，我把每个客户前来咨询的常见问题总结了一下，结合我们的工作流程，写了一份《客户受理须知》。这样，客户前来受理时，我把写好的《须知》分发给每个客户一份，这样极大的提高了工作效率，也提升了服务水平，提高了客户满意度。

可能是因为受理工作时间长了，我对受理很有感情，我认为受理是信贷工作极为重要的一步，能提高信贷员的调查成功率，很多不合格的客户都是在受理时刷掉的。所以，每次审贷会我基本上都参加，与管户信贷员交流沟通，看自己受理的客户能否成功，为什么没通过，及时反馈信息，把这些反馈过来的信息运用到前台受理中，提高了受理的质量和水平。

前台工作期间，我把老信贷员原来的信贷培训教材借来通读了两遍，把原来省行的培训课件也学习了几遍，这样，在做副调查或者参加审贷会的时候，我可以相互印证，加深理解。而且在到省行培训之前，我自己独立调查了几笔客户，通过调查、做表、开审贷会、录系统、放款等流程加深了对小额贷款的理解。后来，到培训的时候，由于前期的经验和积累，我觉得学习效果特别好。培训回来，我开始放款了，虽然学了很长时间，在自己去调查时，仍然感觉有欠缺。这时候，我注重向老信贷员学习，每位信贷员经历了半年多的锤炼，都有自己独特的方法和优点，能把每个信贷员的调查技巧学到手，是自己一笔不小的财富。

这是我在银行工作五个月来的经历，我想，在以后的工作中，我会一直坚持自己的俩个信念，不浪费时间，注重学习总结，向课本学习，向老信贷员学习，向工作实践学习，勤思考，勤总结。

银行财富管理工作总结 篇8

在分行党委的正确领导和各部室的密切配和下，我部紧紧围绕分行党委年初制定的工作计划，抓it蓝图建设、抓发展、抓服务、抓合规，xx年平稳顺利地开展了各项工作。工作模式上有了新的突破，工作方式有了较大的改变。现将营业部xx年的主要工作总结如下：

一、营业部的日常管理工作：

营业部对我来说是再熟悉不过的工作领域。作为营业部的中层干部，自己清醒地认识到，我是营业部经理的助手，有义务协助好开展一系列的工作，力争把顶点推向高峰。面对繁杂琐碎的大量事务性工作，自我强化工作意识，注意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办理各项事务，力求周全、准确、适度，避免疏漏和差错，至今基本做到了事事有着落。上半年本人能认真做好各项领导交代的工作，没有出现过一笔特大差错，能按时完成报送各项会计报表和分析报告;及时了解客户情况，为领导决策提供依据;切实抓好本行业务管理的日常工作，按照审批制度，严格把关;atm机业务能坚持每天记帐、对帐、清帐等一系列业务，确保atm能正常运作，不仅增加我行的中间业务收入，也疏散了不少客户在柜台前的滞留;在安全保卫工作方面，本人能时时刻刻提醒自己及柜员决不可麻痹大意，掉以轻心，不得有任何松懈思想和侥幸心理，严格按照规章制度办事，抓好各项安全工作，确保万无一失。

主要工作及做法：

1、it蓝图建设工作，圆满完成，并顺利上线。it蓝图建设是我行xx年各项工作的重中之重，我部涵盖了it蓝图新线中的“对公存款”、“对私存款”、“国内结算”、“国际结算对私部分”、“现金和重空管理”、“atm”、“同城票据交换”等业务，并承担兼职教师的工作。年初以来，营业部全体员工，克服重重困难，加班加点，夜以继日，任劳任怨，无私奉献，半年多来涌现出许许多多感人的事迹。上线期间，我部没有出现一例投诉，没有一例a类和b类例外，较圆满地完成了it蓝图上线的各项工作，向分行党委交上一份满意的答卷。

2、狠抓发展，努力做大做强各项业务。但受激励机制、基础客户群、我行外汇账户变更、it蓝图上线、考核指标参照等多种因素的影响，我部人民币储蓄存款和其他各项对私业务指标发展不尽人意。截止xx年11月30日，各项人民币储蓄存款余额16947万元，仅较年初增加了12105万元。

3、作为直接面对客户的窗口部门，我部充分发挥柜台优势，不断加大柜台营销的力度，同时加强与各部门的联动，最大限度地满足对公、对私大客户的需求，努力开展“一站式”服务，做好个性化、差异化、专业化服务。从xx年1月26日起，经公司部营销，我部开始为农商银行代寄存尾箱，办理存款业务。

4、认真实践“服务赢得客户，服务创造价值”的经营理念。xx年，我部以银行业协会评比“xx年江苏省银行业最佳服务窗口”、it蓝图上线和职业道德职业操守教育为契机，不断提升我行在温州同业的服务形象和竞争实力，力求通过开展柜台文明优质服务，将我行的柜台服务工作，不断引向深入。与此同时，通过提高柜员对文明优质服务的认识，培养柜员文明优质服务的自觉性、主动性，调动柜员文明优质服务的积极性，将做好柜面营销作为提高服务水平的核心战略。

5、内控合规工作常抓不懈。xx年，我部紧紧围绕蓝图建设不忘合规和“合规年”的工作思路，通过早会、周三学习日，学习文件、安全保卫情况通报、柜员违规和差错通报，进行反假币、反电信诈骗、反假承兑汇票、反假存单(折)等知识介绍，员工违规案例分析，进一步加强案件预防工作和加强合规文化建设;组织防火、防诈骗、防抢演练;及时学习蓝图新线的规章制度。此外，xx年我部还成功堵截电信诈骗案1起，为客户挽回损失3万多元;堵截假美元1笔，4000美元。

二、加强自身学习，提高业务水平：

随着扁平化的实施管理开始，我们员工身上的担子就很重，而自己的学识、能力和阅历与其任职都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，向书本、向周围的领导、同事学习。经过不断学习、不断积累营业部的工作经验，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，都有很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

银行财富管理工作总结 篇9

营业部在全体员工的努力下，20xx年各项业务取得了快速的发展，到年末各项存款为XXX亿元，日均存款为XXX亿元，分别较年初增加XXX亿元。较好的完成了当年各项经营指标，实现了良好的经营效益。这些成绩的取得，主要得益于行领导的正确领导和大力支持，得益于一个好的机制和工作氛围，得以于各部门的鼎立配合和营业部全体员工的辛勤工作。

下面将一年来的工作情况汇报一下：

年初，我们紧紧围绕总行“三三二”总体工作的思路，坚持以发展为主线，以效益为中心，以服务创优为手段，以员工为根本，制定发展目标，坚定不移的树立存款立行的意识，把存款的增长和规模的扩张作为工作重中之重。为此，我们从以下几方面做起：

一、突出发展主题，强化客户基础，实现存款稳定持续增长

在对公存款业务发展的策略上，我们从基础抓起，从开户的源头做起，大力发展新客户，全面开花，不忽视小户，不丢掉一个客户，做到多开户，开好户，努力增加基本客户群，提高竞争力，提高市场占有率。20xx年新开户XXX户，新增存款一亿多元，为存款的增长奠定了基础。同时提高服务质量，以高效优质的服务赢得客户信赖，留住老客户，吸引新客户。加强客户信息档案管理，实行一户一策，一人一法。对待开发的有潜力的目标客户编名成册，逐户开发。在全面了解掌握重点客户，目标客户，潜在客户的基础上。按行业，规模XXX资产的流向进行深度开发，将潜在的客户发展成为现实客户，将目标客户培养为优质的客户，着力培养一批优质客户群。在实现存款规模扩张方面以重点目标客户存款市场为取向，以绩优上市公司特大型企业，国家重点支持的能源、交通、通讯等重点项目为拓展对象，经过一年的艰苦努力，我们与电力、邮政、电信、公路、交通、烟草建立了合作伙伴关系，创立了一个良好的发展环境，并建立起一批稳固优质客户群体。

在对私业务的发展策略上，我们除充分重视发展传统储蓄业务外，大力发展工资业务卡类业务和以银行卡为载体的中间理财业务，取得了良好的成效。年初营业部储蓄存款只有5500万元，占比不到5%，负债结构很不合理，众所周知，无储不稳，加快储蓄业务的发展十分必要。结合我行目前成立时间短社会认可度不高的现状进行市场定位，首先发挥营销宣传的竞争力，以宣传树形象，促发展。我们利用双休日、节假日到街头、小区进行咨询宣传活动，组织员工深入周边企业、单位、小商、小户家中宣传，为配合卡类业务的推出，造成巨大的宣传声势，良好的宣传效果、优质高效的服务，赢得了客户的信赖，使社会各界认同度不断加强，为我们吸储揽存创造了有利的外部条件，带动了储蓄快速增长。到年末，营业部储蓄存款为XXX万元，较年初增加了XXX万元，占比由年初的百分之五上升到百分之十三，实现了翻两番的目标。

二、开展贷款营销，寻找创利渠道

在发展资产业务上，我们充分发挥信用杠杆作用，选准行业，找准投向，找好客户，用活用足信贷手段，使有限的资金达到合理的配置。在公司银行部的大力支持下，分别对信用度高，资金实力强的省电力公司、省电信公司、联通公司、省公路局等行业龙头企业进行了综合授信，发放了联动贷款29000万元，自有资金贷款24000元，授信额度落实在百分之八十以上。通过贷款的营销，依托资产业务，稳定和发展了一批大企业和优质上市公司，实现了负债与资产业务的良性循环，为我行持续稳健发展创造了条件，同时也带来了巨大的社会影响力和经济效益。

三、发展中间业务，开拓新的利润增长点

中间业务有着广阔的发展空间，不仅可以增加代理费收入，还可以降低银行风险，带动存款的增长。国际结算业务上，全年汇出汇入手续费收入XXX万元；签发银行承兑汇票手续费收入XXX万元；办理委托贷款手续费收入81，000元。代收代付业务上我们同电脑部一起，经过半年的努力，取得了市电信公司代收电话费的业务的代理权，填补了我行同类业务的空白，也标志着我行与其它商业银行均分天下的开始。开展此项业务将促进我行存款的增长，带来新的利润增长点，在中间业务上又迈出了新的一步。

四、以人为本，凝聚人气，激发员工的工作热情

随着营业部各项业务的展开，业务量迅猛增长，平均每天在1200笔左右。员工晚上下班基本上都在八点以后，工作时间长、压力大，高强度的工作使员工精神长期紧张，十分辛苦。而银行又是一个高风险行业，如果不及时调整好员工的思想状态，进行正确的引导，正常的工作将受到影响，甚至会造成严重的后果。我结合营业部自身实际，一方面合理分工，优化组合，另一方面加强员工的思想教育，灌输危机意识、责任意识与发展意识，让每位员工都了解和理会我行发展的目标和市场定位。目前营业部业务快速发展，人气旺盛，发展势头好，这说明我们找准了自己的位置。在激烈的市场竞争中要生存就必须快速发展，而银行的发展又与每一位员工的利益切身相关。所以我们要克服银行初期快速发展时出现的困难，发挥潜能，挑战极限，为银行的发展作出贡献，同时实现自己的个人价值。

在管理上，我以人为本，实施人性化管理，以德服人，榜样示人。每天安排好营业部的工作后，就深入到客户中去，开拓业务，组织存款，不论烈日炎炎，还是狂风暴雨，我都坚持不懈。去年一年，我个人组织存款日均XXX亿XXX千万，时点XXX亿XXX千万，营销贷款XXX亿XXX千万。凡要求员工做的，自己坚决做到；要求员工不做的，自己首先不做，以身作则，当好表率，以踏实严谨的工作作风感召员工、团结员工、管理员工，在生活上关心爱护。员工及亲属生病，带去慰问品到医院探望；员工加班加点，安排好加班餐；重要节日，大家欢聚庆贺；员工工作或生活中有不顺心的事情，主动与他们交心。真情迎来了员工的理解和尊重，大家拧成一股绳，起早摸黑，加班加点，任劳任怨，形成了“人人为光大作贡献”的良好氛围。

五、防范风险，加强内控

一是建立健全各项规章制度。从基础工作抓起，对每一个环节和每一个细节进行观察、分析，建立了岗位责任制，明确岗位工作责任和权限，并狠抓各项制度落实。在业务操作方面，充分发挥业务主管作用，实行一对一负责，建立一环扣一环的内控体系，逐步完善各项内部管理办法，确保会计、出纳、储蓄和存款工作有序进行。二是推行规范化管理。营业部专门成立了规范化管理小组，分片包干，责任到人，齐抓共管。要求员工严格遵守各项规章制度和业务操作规定，坚持合规、合法经营。在推行规范化管理工作中，按照规范化管理的要求加强对员工的思想教育，抓住关键环节，坚持从小事入手。通过规范化管理办法的实施，为推动营业部各项业务发展，实现稳健经营奠定了坚实的基础。三是加强“三防一保”工作。经常检查安全消防设施，杜绝隐患，教育员工做到人走章收，计算机关机。对保安人员，要求他们遵守安全防范规定，晚间十点，必须对营也大厅和自助设施进行全面检查，提高安全防范意识，杜绝隐患的发生。四是加强培训，提高员工的业务素质，防范道德风险。

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