优秀的报告对剖析工作发展趋势有一定的作用，当我们完成一项任务时。我们往往都需要撰写报告，你知道怎么样去写好此次报告吗？励志的句子编辑为您准备了全部有关“银行自查报告”的内容请阅读，请查看本文中的相关信息！

银行自查报告【篇1】

合规经营是办理信贷业务的基本要求，信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此，我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日，？分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神，结合自身实际情况，在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下：

一、总体情况。

市分行领导高度重视此次自查工作，专门成立了由？副行长任组长、？风险主管参与指导，小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组，认真梳理？年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节，严格按照总行“通知”要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了?年1月至今？笔信贷业务，金额共？万元，检查覆盖率达100%。针对检查出现的问题，我行采取了“不放过”的原则，明确责任，逐一落实核查、整改责任部门和责任人，并要求“风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过”，对存在的问题，进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了信贷经营管理水平。

二、发现问题及整改情况。

问题描述：

良贷款率是衡量商业银行信用贷款风险状况的重要指标。一个最好的例子就是2008年美国的次贷危机，这其实就是由不良贷款一起的。由此，我们可以看出不良贷款不仅仅可以引起商业银行的破产倒闭还可以致使整个金融行业的危机诱发金融危机，因此统计的不良贷款率应该受到我们重视。然而，我国商业银行的不良贷款率却长期居高，这归根结底还是跟我国的商业银行信贷风险管理制度有关。首先，我国银行系统尚未形成成熟的风险管理理念，换句话说就是我们国家对信用贷款风险的管理的意识薄弱，虽然坏账金额存在且数额不容忽视，但是我们的防范意识却没有为此相应的提高。其次，就是我国商业银行体系的信贷风险防范制度不完善。我们因该完善商业银行内部的治理结构，逐渐把目光从重视业务量上转移到风险的防范上，加强风险防范才能使商业银行得到稳步发展。最后就是信用评级制度不完善。因为信用评级制度不完善，使得本身具有隐蔽性的信贷风险变得更加难以显现出来，从而使得我们不能根据借款人的信用状况来判断信贷活动是否可靠，贷出资金是否可以尽数收回。

整改措施：

考虑到我们国家商业银行体系在信用贷款方面现存的问题和高额的坏账，我们应该重视对信用贷款经营管理状况的改进，所以提出以下改善措施：

（一）树立成熟的商业银行信贷风险管理理念

由于信贷风险具有可控性的特点，所以我们就这针对这一特性进行充分的利用。从经营理念入手，坚定稳健的经营理念，反对冒进的运作思想，从重视业务量的多少渐渐变换到重视信贷风险高低上来，从追求数量转变为追求质量。

（二）完善信贷风险的管理防范机制

建立健全的风险管理和防范机制是解决信用贷款风险高发现状的关键举措。建立完善的机制包括建立商业银行内部的监督防范制度来规范从业人员的规范操作和建立社会信用评级制度来规范全社会的人们来遵守信用规则。有了制度的约束商业银行的`信贷活动将会慢慢变得井然有序，坏账金额也将有所下降。

（三）加强思想道德教育

在思想的教育方面要从两部分入手，一是从业人员的职业道德教育，而是广大社会群体的对于诚信的思想道德教育。对于从业者我们应该加强职业道德教育，规范工作流程，坚定员工心中的经营理念，既注重业务的质量而不是数量；对于广大的社会群体我们应该弘扬诚实守信的美德，不做出违反合约的行为。

三、下一步措施。

通过本次自查，信贷人员的合规意识得到了增强；屡查屡犯的顽症得到了整治；信贷基础管理的薄弱环节得到了消除；风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展，下一步我行将采取以下措施：

1、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂，风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识，才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术,进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流，使每一位客户经理都能“明政策、知产品、用制度”，实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。

2、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》，积极促进信贷人员依法办事、合规操作，使合规理念贯穿于业务经营活动始终，渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识，才能不断提高我行的精细化管理水平。

3、培育合规文化。合规经营是银行稳健运行的基本要求，也是防范金融案件的前提条件，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化，增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识，让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造时时合规、事事合规的良好氛围。

4、加强贷后管理 。针对小企业规模小、资金流动性变化快的特点，在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格贷款“三查”制度，严格抵押担保手续，严格小企业准入和退出制度。强化动态监控与管理。如发现风险信息，立即预警，并及时采取防范、化解措施，确保信贷资金安全。

银行自查报告【篇2】

银行同业账户自查报告

一、概述

银行作为金融业的核心机构，承担着资金融通、风险管理等重要职责。同业业务是银行间相互合作的重要环节，同时也是潜在的风险源。为了做好同业账户的管理工作，提高风险控制能力，本报告对银行同业账户的管理状况进行自查，并分析存在的问题及相应解决方案。

二、同业账户管理现状分析

（一）同业账户业务规模及占比

银行同业账户是银行之间进行资金调度、风险分散、产品合作等方面的必备手段。根据统计数据，我行同业账户余额占总存款的比例为20%，同业间的存贷款业务占比约为30%。同业业务规模较大，占据了较大市场份额。

（二）同业账户管理模式

目前我行的同业账户管理模式主要分为两类：一类是中央化管理，即由总行负责同业账户的集中授信、资金分配与风险控制；另一类是分散化管理，即各分支机构独立开展同业账户业务。两种管理模式各有优劣，但普遍存在风险管理不够精细的问题。

（三）同业账户风险评估

当前，同业账户的风险主要来自于两个方面：一是市场风险，包括同业账户所属银行的信用风险、流动性风险等；二是操作风险，包括账户操作失误、内部违规行为等。针对不同的风险来源，我行需要加强风险评估与管理，并建立风险预警机制。

三、问题分析

（一）风险控制不够精细

同业账户涉及银行之间的资金流动和风险传播，在运营管理过程中容易出现风险集中、风险波动等现象。目前我行同业账户风险控制不够精细，未能及时识别风险，对于潜在风险的预测与应对不够完善。

（二）内控体系不健全

同业账户的风险主要源于账户操作与风险防范手段的不到位。我行需加强内控体系建设，完善账户操作流程，并通过内部培训等方式提高员工对风险防范的意识。

（三）风险预警机制不完善

风险预警是同业账户管理中的重要环节，通过风险预警可以提前识别风险、及时采取措施，避免风险的进一步扩大。目前我行的风险预警机制不完善，需要在风险预警指标、风险敞口管理等方面加强。

四、解决方案

（一）加强风险监测与管理

建立完善的风险监测体系，及时掌握同业账户的风险动态。通过定期风险评估，分析同业账户的风险来源，并根据评估结果制定相应的风险应对措施。

（二）完善内控制度及流程

加强内控制度的建设，规范同业账户的操作流程，明确责任与权限。确保账户操作符合规定，避免内部操作失误和违规行为。

（三）优化风险预警机制

建立全面的风险预警机制，明确风险指标与阈值，设立风险预警指标，及时发现风险，预防风险的扩大。并建立风险预警专员队伍，负责风险预警工作的组织与协调。

五、结语

同业账户管理是银行业务中的重要环节，对于银行的风险控制和经营发展具有重要意义。通过本次自查，我们对同业账户管理存在的问题有了深入的了解，并提出了相应的解决方案。相信通过我们的努力，能够更好地管理同业账户，确保银行的安全稳健运行。

银行自查报告【篇3】

银行计划财务部自查报告

近年来，随着金融监管力度的加强和市场环境的变化，银行业面临着巨大的挑战和压力。为确保财务部门的合规运营和风险管理，银行制定了一份全面的自查报告。这份报告涵盖了各个方面的细节，具体而生动地展示了银行财务部门过去一年的工作成果和问题。

首先，在报告中，银行对财务部门的组织架构进行了详细的介绍。财务部门是银行的核心部门之一，主要负责资金管理、财务会计、风险控制等方面的工作。为了提高管理效率和减少事务性工作，财务部门进行了重组和优化，形成了明确的职责和规范的工作流程。这些举措有效地提升了财务部门的运作效率和精确性。

其次，报告详细描述了银行财务部门在会计核算和财务报告方面的工作成果。财务部门坚持遵循国家和行业的相关准则和规定，确保财务信息的真实可靠和准确性。报告详细列出了各种财务指标和报表，并对其进行了分析和解读。通过对比去年的财务数据，报告突出了银行财务部门在财务分析和风险评估方面的突出表现。

此外，报告中还提到了银行财务部门在风险管理和内部控制方面的努力和成果。银行业务的本质决定了其存在各种各样的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。财务部门严格按照规定的风险管理程序进行操作，并不断加强对风险的监控和控制。报告中列举了各类风险事件的处理情况，并介绍了已经采取的措施和改进方案。

此外，为了确保财务信息的安全性和可用性，财务部门加强了内部控制措施的建设和应用。报告揭示了内部控制工作中存在的问题和不足，并提出了相应的改进措施。财务部门高度重视内部控制，将其纳入了全员培训的内容，以提高员工的风险意识和内控意识。

最后，报告中还提到了银行财务部门在人才培养和团队建设方面的努力。财务部门不断加强内外部培训和学习交流，提高员工的专业素质和综合能力。报告中列举了部门内部的荣誉和表彰情况，激励员工积极工作和进一步提升自己。

总之，银行计划财务部自查报告详细具体且生动地展示了财务部门在过去一年的工作成果和问题。通过这份报告，银行能够全面了解财务部门的状况，发现问题、改进工作，为未来的发展打下坚实的基础。同时，这份报告也向外界展示了银行财务部门的规范运作和风控能力，为市场和监管机构树立了良好的形象。在未来的工作中，财务部门将进一步优化运作，提升服务质量，为银行业的健康发展贡献自己的智慧和力量。

银行自查报告【篇4】

人民银行保密工作自查报告

人民银行保密工作自查报告

人行太湖县支行根据市中心支行办公室转发《中国人民银行办公厅关于开展涉密人员分类确定和保密审查工作的通知》(以下简称《通知》)的要求，结合工作实际，认真组织实施，扎扎实实地完成了保密人员分类确定和保密审查工作。

一、精心组织，领会精神。

支行及时召开保密委工作会议，会中全文学习了《中国人民银行办公厅关于开展涉密人员分类确定和保密审查工作的通知》精神，会议研究，要认真落实《通知》精神，规范确定涉密人员，认定涉密岗位，严格涉密人员审查，加强涉密人员保密教育培训，强化涉密人员日常监督。

二、确定标准，定岗定人。

支行根据和结合《通知》、《中国人民银行安庆市中心支行保密委员会确定保密要害部门部位的通知》中所规定的涉密岗位和涉密人员标准定岗定人，填写《涉密岗位登记表》、《涉密人员保密审查表》，对涉密人员的国籍、政治立场、个人品行、学习和工作经历以及现实表现、主要社会关系等进行了仔细的审查，完善涉密人员台账，建立长效机制。按要求上报了《涉密人员备案汇总表》及报告材料。

三、开展教育，提升素质。

一是落实领导学法制度。党组中心组专题学习《保密法》、《保密法实施条例》及人民银行有关保密工作的规章等;二是对涉密岗位工作的人员进行保密常识教育，确保其熟悉保密法律法规，掌握履行岗位职责所需的保密知识技能;三是及时对新入行员工进行保密知识教育。使新行员尽快熟悉保密知识，向他们发放保密书籍，开展保密知识技能培训，切实提高新员工的保密意识，增强做好保密工作的责任感和使命感;四是组织保密知识测试。结合“七五”保密普法宣传教育，组织全行员工进行《保密法》及中国人民银行保密法规知识测试。

四、强化领导，完善制度。

一是调整组织成员。鉴于人员变动，为有效加强保密工作的组织领导，领导干部履行《中国人民银行领导干部履行保密工作职责规定》，结合工作实际需要，调整支行保密委员会组成人员，进一步明确领导责任;

二是重新签订保密责任书。结合内设机构的整合，为使保密管理制度落到实处，进一步完善保密防护措施，有效地预防失泄密事件的发生，支行各部室与保密委重新签订保密工作责任书，进一步明确保密工作责任;

三是签订保密承诺书。为使新员工认真遵守国家保密法律法规和人民银行保密规定，承担保密义务和法律责任，对新入行员工及聘用人员签订保密承诺书。

五、落实制度，监督检查。

支行以开展涉密人员分类确定和保密审查工作为契机，

一是开展对信息发布审批程序的审查。严把信息发布范围，切实做好政务公开、新闻发布、课题调研等对外公布信息的保密审查工作，在实际工作中，支行遵循“谁公开谁审查、谁审查谁负责、先审查后公开”和“一事一审”的原则，信息公开前均由发布部门填写《政务公开预审表》提交相关部门进行严格审查，确保了涉密信息不公开、公开信息不涉密;

二是对涉密文件检查。涉密文件的收发、传阅、保管严格按保密制度和工作流程规范操作;

三是对计算机安全检查。按照《信息系统和信息设备使用保密管理规定》及《涉密计算机保密管理规定》要求，对全行的内网计算机详细登记造册，管理责任具体到人。计算机都分别设置涉密和非涉密标志，涉密计算机实行台账管理，严禁非法外联，非涉密计算机禁止处理涉密信息，内外网机实行物理隔离。

人民银行保密工作自查报告

人民银行滁州市中心支行以加强组织领导、制度建设、监督检查、培训宣传、队伍建设五个方面为重点，努力提升基层行保密工作水平。

一、加强组织领导，层层落实责任。

中心支行行领导高度重视保密工作，通过听取汇报、会议部署、文件批示、交办工作等方式，研究保密工作任务，提出工作要求。保密委员会定期召开会议，研究保密工作措施。保密办切实履行各项职责，科学规划保密工作计划，推进落实工作任务。年终，将保密工作纳入年度综合业绩考核，强化保密管理约束力，检查、评价保密管理责任落实进度和效果。

二、加强制度建设，严密制度体系。

20xx年，滁州市中心支行依据上级行规定，对机要保密管理制度进行了全面梳理和汇编，对保密工作职责、岗位职责、涉密设备管理、网络信息安全等制度进行了修订，新制定了《涉密会议管理规定》和《人民银行滁州市中心支行国家秘密定密工作流程》，形成了覆盖全面、权责明确、流程明晰、运作规范的制度体系，力求过程全控制、衔接不断档、管理无死角。

三、加强监督检查，狠抓整改提高。

一是定期核查密码设备，确保管理台账齐全、登记规范、内容完整，设备在位完好。

二是开展专项检查，对非涉密网络保密管理等工作织专项检查，及时分析问题成因，严格落实整改。

三是要害部门(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落实到位。

四是改造机要保密环境，机要室按功能分区管理，更换防盗门窗、门禁系统，进一步严密了人防、物防和技防相结合的防范体系。

四、加强宣传培训，增强保密技能。

一是开展常态宣传。以中心支行网站“机要保密”栏目为阵地，及时刊载国家和上级行保密规章制度，结合基层行保密实务，宣传普及保密常识。

二是开展专题教育。20xx年，在全辖组织开展“保密制度学习规范月”、“保密制度学习宣讲培训”等活动，将“两密、三网、四要害、五环节、六载体”作为重点内容，开展学习、自查、检查、座谈等活动。

三是开展以会代训。召开保密委(扩大)会议，集中学习、解读《中国人民银行国家秘密定密管理暂行规定》等制度，增强全行中层干部的保密意识和技能。

五、加强队伍建设，提升业务水平。

一方面，以机要保密岗位、保密办成员、各科室联络员为重点，加强保密队伍的思想建设、作风建设和业务技能培养，引导涉密人员加强保密知识学习，增强工作责任感。另一方面，积极开展调查研究，及时总结保密工作经验与不足，通过“动脑、动手、动笔”，努力增强保密队伍的研究、分析、组织和协调能力，今年，撰写的多篇工作材料被上级行和地方保密管理部门采用。

第2篇：人民银行结算账户自查报告

银行结算账户自查报告

人民银行大连金州新区中心支行：

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《中国人民银行XX中心支行关于开展结算执法检查的通知》的文件要求，我行立刻召开相关会议组织人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我支行所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：

一、基本情况

根据文件要求，自查时间范围内我支行共开立单位银行结算账户63户，其中，基本账户20个、一般账户35个、专用账户5个、临时账户3个，共计销户34户。自2012年1月1日至今，我行共受理银行承兑汇票217笔，共计2145万元。转账支票售出22000张，现金支票5500张。

对私方面，自2012年1月1日至今，共计开立个人存款账户合计2033户。

二、具体情况

（一）单位银行结算账户的的管理和开立情况

1、我行银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书以及机构信用代码正。

（二） 单位银行结算账户的使用情况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设置为不可取现，无违规支取现金的行为。

5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。

（三）票据业务自查情况

1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。

2、我行结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准。

3、办理银行承兑汇票承兑时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度。

（四）支付系统自查情况

1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前置机上授权，处理时间控制在五分钟之内。

2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。

（五）银行卡业务

1、发卡业务。发卡业务按照《银行结算账户管理办法》等规定办理，严格审核开户资料。

2、交易监测与使用管理情况。定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额。

3、受理市场特约商户没有办理，正在积极推广。

4、终端机具管理严格，未出现不良情况。

5、收单服务外包机构管理发面，每天在报表中查询和打印前一个工作日的收单业务，及时整理入账。

6、受理市场秩序维护情况良好。

（六）支付信息报送情况

支行在支付业务业务报表方面能够做到及时准确，信息分析报告能够按照相关要求及时准确的报送。

三、今后工作方向

通过本次自查，使我行的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。今后支行将继续努力，持续贯彻落实人行文件要求，将支付结算类管理工作做好。

XXXXXXX支行

2013年3月14日

第3篇：人民银行支付结算检查自查报告

浏阳市农业发展银行支付结算执法检查自查报告

根据农发银发【2011】50号《关于转发

（一）金融稳定

制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。

风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。

（二）金融统计

金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。 统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。

（三）会计财务 及时按要求报送会计资料。会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。。

（四）支付结算

支付系统管理情况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。

账户管理情况：能严格按照《账户管理办法》要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。所有开销户资料齐全。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。

应急管理：成立应急管理机构；制订应急预案并定期演练；及时对预案进行评估修订。

（五）征信管理 制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法；能不定期开展制度执行情况的监督检查。

征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料；积极处理异议信息，无相关投诉。

征信系统数据质量管理：能做到上报数据及时、完整与准确；定期或不定期开展数据质量自查工作；能配合人民银行开展数据核对、定点监测、数据质量量化评分工作。

（六）反洗钱

组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机构有效开展工作。

内控制度完善，监督到位，积极开展反洗钱内控制度检查，并针对发现的问题及时整改。

自行开展或参加人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培训工作。

按照有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。 按照规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。

及时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报告，按规定向上级报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。

配合开展反洗钱调查，协助和配合司法、行政机关打击洗钱犯罪。

按照反洗钱工作保密制度要求，采取有效措施履行保密义务。

（七）支付清算

岗位管理：我行合理设置岗位，满足支付清算系统运行要求，人员及联系方式及时报送人民银行。

我行在办理支付结算时能严格遵守以下原则： （1） 烙守信用，履约付款： （2） 谁的钱进谁的账，由谁支配 （3） 银行不垫款 票据支票 我行在办理转账支票及现金支票业务时，能严格审票，确保金额，日期，收付款人名称无误，办理现金业务时，做到两人以上人数在场，单位购领支票时，必须填写购买申请单，并加盖公司印鉴。

运行管理：制定支付清算系统运行操作规程，做好系统运行监控，及时发现和处理系统异常情况；遵守系统运行纪律和运行时间要求；做好清算账户资金管理，及时调度资金，确保各类支付业务及时处理和清算；及时报送运行维护自查报告。

维护管理：做好支付清算系统日常维护和日常检查，保证设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用；按时完成系统升级换版任务；做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变更管理。

故障处理：发生支付系统故障及时向人民银行报告，并采取有效措施加以排除，故障排除后及时报送《支付系统异常情况报告表》。

安全管理：做好支付清算系统信息安全工作，妥善保管支付系统密押设备、密钥、数字证书和系统登录识别信息。

银行个人自查报告

银行自查报告

银行授权人自查报告

银行电子银行自查报告

人民币同业银行结算账户自查报告

银行自查报告【篇5】

开展全省煤矿机电运输设备专项检查的通知》（晋煤科发[20xx]632号）（以下简称《专项检查通知》）文件要求，我矿按文件要求组织开展了煤矿部分机电设备安全专项检查，现将此次专项检查情况汇报如下。

一、检查活动组织发动情况

为认真贯彻《专项检查通知》要求，我矿接文件后进行了认真部署，制定了《全矿煤矿机电设备安全专项检查方案》，明确了我矿和矿安监部门的责任。我矿和矿安监部门对此次专项检查十分重视，及时督促各部门进行自查整改。

二、煤矿部分机电设备安全检查总体情况

我矿组织开展了全矿安全设施设备重点检查，对检查发现的问题进行了整改，为推动我矿安全设施设备的完善和促进隐患整改起到积极作用。

根据《专项检查通知》文件要求，此次专项检查重点围绕以下几方面内容开展检查，一是重点对煤矿机电运输设备基础管理进行检查；二是重点对煤矿供电“两票”执行情况进行检查；三是重点对煤矿大型固定设备进行检查；四是重点对煤矿主提升带式输送机进行检查；五是重点对煤矿主要采掘设备进行检查；六是重点对煤矿架空乘人装置进行检查。

三、存在的主要问题

1、空压机房卫生差；

2、空压机检验报告即将到期；

3、单轨吊有一对驱动轮磨损严重；

4、主水泵房1号吸水井有杂物；

5、35KV变电站两票填写不规范；

6、160米皮带机尾有浮煤；

7、2103运输顺槽皮带跑偏；

四、采取的工作措施

为进一步落实上级有关会议和文件精神，继续深入开展“安全生产年”活动，深化安全生产“三项行动”，以督促我矿完善安全装备条件为抓手，加大我矿机电安全生产隐患的整治力度，提高矿井安全生产保障水平，我矿安监部门就此次专项检查下发了检查通报，对以上主要问题和事故隐患提出了具体整改的要求，要求做到落实措施、责任、资金、时限和预案“五落实”。

银行自查报告【篇6】

银行支付结算工作自查报告

人民银行：

根据《中国人民银行文件》11银发［ⅩⅩ］37号，我行于12月10日至12月20日组织相关人员对本行支付结算业务进行了全面细致的检查，自查业务时间范围为ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年12月20日，自查内容包括：综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理等。

一．明确分工，全面开展自查工作

行领导对此次自查工作相当重视，明确了具体分工，由各部门对照示范行的标准要求进行自查，自查后由会计核算部经理会同相关负责人对各业务环节进行检查验收，以确保自查工作质量。

二．自查的基本情况

1．各部门人员能积极地配合人民银行完成年度支付结算相关材料的报送工作。

2．能按时报送支付结算重大事项及重要案例情况，及时制定完善支付清算系统、账户管理系统的危机处置预案，定期组织支付结算人员新业务知识培训。

3. 严格按照现代化支付结算系统办理各项支付结算业务，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制。

4. 按照人民银行电子对账系统的要求，每天及时、准确的通过系统核对账务。

5. 严格按照支付结算制度和实施办法组织票据结算业务，同时组织推广创新支付结算工具。

6. 认真、及时的完成可人民银行布置的结算管理方面的情况调查及专题文字材料。

7. 为协助业务部门做好银行卡推广工作，各自营网点于今年9月份开展了银行卡宣传工作。

8. 按照《账户管理办法》等账户管理规章制度，合规使用银行结构代码，岗位设置规范。

9. 按照《人民币银行结算管理办法》，《人民币银行结算帐户管理办法实施细则》《个人存款帐户实名制规定》以及相关法律，法规，规章制度办理银行结算帐户的开立，变更，撤销业务。

三．自查中存在的问题

1．9月28因同城资金不足造成了当日同城清算差额无法及时清算。

2．支付清算危机系统处置机制不健全，没有定期开展支付清算系统危机处置应急演练。

四．自查整改情况

针对自查存在的问题我们及时进行了整改，制定了责任到人的办法完善结算业务管理工作，对服务，管理，流程各环节的不足之处尽快做好补缺补差工作。

以上是我们此次自查情况，我行将于12月底前完成整改。通过自查我们发现了工作中许多不足之处，需要今后进一步完善结算业务建设，支付系统管理，银行卡管理和账户管理等方面的工作，加强业务学习，规范银行业务工作.

ⅩⅩ年12月25日

银行自查报告【篇7】

按照省联社《关于对公约、行业标准贯彻落实情况开展检查的通知》的要求，信贷部紧紧围绕“构建和谐金融环境，塑造和谐服务形象”的主题，通过开展培训学习，宣传教育和实践活动，进一步贯彻落实公约和行业标准，现将自查情况报告如下：

一．加强组织，深入学习。

1.认真组织员工学习公约和行业标准

近年来，信贷部依据联社转发的中国银行业公约、工作指导和服务规范，认真组织员工进行了深入研讨和学习，并依据这些行业标准和公约，积极开展工作，从而保证了本部门服务管理职能的层次性和人员配备的合理性，并使服务管理工作延伸到基层社各管理机构。

信贷部制定了详细的信贷管理制度体系，力求为客户提供全方位的服务，不断提高服务层次，提高服务效率，并对相关部门和人员实行了服务评价制度，建立了投诉受理工作机制。我部结合省联社企业文化落地活动，加强对从业人员的职业道德行为规范教育和培训，注重树立本部门的良好作风和文明形象，力求向客户提供文明规范的服务。

2.信贷部以公约和行业标准为自己的行为和服务准则，以学习公约和行业标准促服务质量和业务发展，倡导文明优质服务第一，倡导工作质量第一和客户第一，在工作中突出信贷对三农、对中小企业和对地方经济的支持力度，赢得社会舆论的普遍赞扬和好评。

二．检查中发现的主要问题

1.优质文明服务工作还有待进一步加强，思想认识有待进一步提高；

2.业务流程整合及工作效率应进一步提高；

3.大服务的理念还要进一步加强。为客户服务的格局及理念上，还有很多需要改进、加强与提高的地方。

4.依法合规经营，加强风险控制的任务还很繁重。

三．下一步打算及措施

1.进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平，进一步树立农信社服务形象；

2.继续大力提高服务能力和手段，突出服务创造效益，为三农提供全方位服务；

3.继续做好依法合规经营，加强风险控制。

银行自查报告【篇8】

尊敬的领导：

我谨代表银行计划财务部，向您提交本次自查报告。

一、财务情况概述

本次自查自报告自2022年开始，至2023年结束。期间，银行计划财务部在经营过程中，严格按照相关法律法规和政策要求，认真履行财务职责，确保了各项财务指标的准确性和及时性。

二、资产负债情况

1.资产负债结构

(1)资产方面：银行计划财务部截至2023年3月31日， total assets为20,000,000,000元； total liabilities为14,000,000,000元； net worth为6,000,000,000元。

(2)负债方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，短期负债为1,000,000,000元；长期负债为14,000,000,000元；总负债为25,000,000,000元。

2.资产质量

(1)资产质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，贷款质量良好，贷款损失率控制在合理的范围内，贷款逾期率低于行业平均水平。

(2)资产质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，信用卡负债风险较小，信用卡欠款率控制在行业平均水平以下。

三、现金流量情况

1.现金流量结构

(1)现金流量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，现金流量净额10,000,000,000元；现金收入比为1.06；现金支出比为0.94。

(2)现金流量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，净现金流入行业平均水平以下，净现金流出行业平均水平以上。

2.现金流量质量

(1)现金流量质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，现金流量净额符合预期，且现金流量质量良好。

(2)现金流量质量方面：银行计划财务部截至2023年3月31日，净现金流入行业平均水平以下，净现金流出行业平均水平以上。

四、风险情况

银行计划财务部在经营过程中，认真履行风险管理职责，密切关注宏观经济形势和行业发展趋势，加强风险管理和监控，确保资产负债安全。

五、结论

银行计划财务部本次自查自报告表明，银行计划财务部在经营过程中，严格按照相关法律法规和政策要求，认真履行财务职责，确保了各项财务指标的准确性和及时性。同时，银行计划财务部认真分析风险情况，加强风险管理和监控，确保资产负债安全。

最后，我谨代表银行计划财务部，感谢您对我们的信任和支持。

谨此敬礼！

银行计划财务部

日期：2023年3月31日

银行自查报告【篇9】

银行固定资产自查报告

近年来,随着金融业的蓬勃发展,银行作为金融业的核心组成部分之一,在为社会经济发展做出巨大贡献的同时,也面临着日益严峻的竞争压力。随着金融危机的爆发以及监管政策的趋严,银行固定资产的管理与使用问题日益凸显。为了确保银行固定资产的安全性、有效性和合规性,各家银行纷纷进行固定资产的自查工作。

自查报告是银行固定资产自查工作的重要成果之一。下面将围绕银行固定资产自查报告这一主题,详细展开。

一、自查目的和意义

银行作为金融行业中风险最高、利益最大的机构之一,其固定资产质量直接关乎金融安全和金融稳定。通过自查报告,银行能够全面了解固定资产的数量、种类、使用情况以及存在的问题,及时发现并解决问题,保障银行市场竞争力和可持续发展能力。

二、自查内容

1. 固定资产清单。自查报告中需要列举银行全部固定资产清单,包括资产名称、型号、数量、价值等详细信息。

2. 资产使用情况。自查报告中需要详细描述各项固定资产的使用情况,包括是否正常使用、是否完好无损、是否存在闲置资产等。

3. 资产维护情况。自查报告将固定资产的维修和保养情况进行详细描述,包括保养记录、维修费用、维修周期等。

4. 资产处置情况。自查报告中需要记录银行固定资产的处置情况,包括资产报废、资产转让等。

5. 内部控制体系。自查报告将银行内部控制体系的建设情况进行详细总结,包括资产管理制度、使用流程、维修流程等,以及内部控制的有效性和合规性。

6. 存在问题和风险。自查报告要详细列举存在的问题和风险,并提出具体改进方案。

三、自查方法

银行进行固定资产的自查主要依靠以下方法：

1. 资产盘点。通过资产盘点来查明实际的资产情况,包括数量、规格、价值等。

2. 现场检查。对银行内的各个部门和岗位进行现场检查,确认固定资产的使用情况和维护情况。

3. 文件核对。核对与固定资产有关的各种文件,如采购合同、报废文件、维修记录等,从而了解资产的使用和管理情况。

4. 询问调查。通过向相关员工了解资产的具体使用情况,了解可能存在的问题和风险。

四、自查报告的编写

银行固定资产自查报告是在自查工作结束后,由自查组负责编写的一份书面文件。在编写自查报告时,需要注意以下几点：

1. 简明扼要。自查报告应简明扼要,避免冗长和废话,抓住核心问题,重点呈现。

2. 准确全面。自查报告应准确地反映固定资产的现状和存在的问题,全面地呈现各项指标和数据。

3. 避免主观臆测。自查报告应以事实为依据,严禁编造虚假数据和主观臆测。

4. 科学合理。自查报告应尽量采用科学的方法论和逻辑结构,使报告具备说服力和可操作性。

五、查后工作

自查报告的编写只是自查工作的一个环节,银行应根据自查报告中的问题和风险,制定具体的整改措施,并落实到位。此外,银行还应建立完善的固定资产管理制度,加强内部控制,为固定资产的合规管理提供长效机制。

总之,银行固定资产自查报告是银行自查工作的重要成果之一,通过对固定资产的自查,银行能够及时发现并解决问题,改善固定资产管理现状,提高银行的市场竞争能力和可持续发展能力。银行应高度重视自查工作,不断完善自查制度,使固定资产的管理更加规范化、科学化、高效化。

银行自查报告【篇10】

根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、范文参考网参与民间****以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习三项排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：

1、内部员工贷款方面。

作为一名信合员工，目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

经查证，本人xx（亲属）在xx社贷有余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

2、参与民间****方面。

经过自查，本人不存在如下六种违规****现象：

一是不存在以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷的现象；

二是不存在以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息****的现象；

三是不存在以客户或本人的账户为他人过渡资金的现象；

四是不存在他人高息****提供办公场所或开展宣传活动的现象；

五是不存在以各种形式参加非常集资的现象；

六是不存在自办或参与经营典当行、********公司、提供公司等机构的现象。

3、内部员工经商办企业方面。

经严格自查范文参考网，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业****、直接开公司参与经商活动等现象。

【2023银行员员工个人自查报告范文（精选3篇）】

银行自查报告【篇11】

为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《XX银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：

（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设置是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。

相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故报告制度（试行）》、《XX银行电子银行部岗位计划》

（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。

相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第三章、管理机构和职责、第十一章、违规责任；

《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章、管理体系及岗位职责、第八章、自助设备的检查、考核及责任追究。

（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。

自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。

相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；《XX银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章、银行卡业务会计核算处理、第七章、ATM业务会计核算处理、第九章、账务核对”；中国银联差错处理平台；XX银行监管报送系统。

（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内ATM上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过0元（含）；人民币持卡人可申请开通ATM自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。

相关材料：《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》第三章、使用：第七章、权利义务；《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第七章、银行卡特殊业务处理。

（二）是否制定并实施充分的物理安全措施，有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。是否采用合适的加密技术和措施，以确认电子银行业务用户身份和授权。是否实施有效的措施，防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭。

1、自助设备安装要符合公安部门金融安全防范标准以及设备物理安装标准的.要求，无风险隐患；设备及场所的装修要符合总行统一要求，有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施，标识醒目，方便客户全天候的操作需求。

2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗，网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。

相关材料：《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第三章、设备管理、第七章、风险控制。

（三）银行是否制定必要的系统运行考核指标，定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作情况，及时发现系统隐患和黑客对系统的入侵。是否具有预警止付功能。是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急计划和业务连续性计划之中。

（四）银行是否根据业务发展需要，及时对从业人员进行培训，及时更新系统安全保障技术和设备。是否建立电子银行业务运作重大事项报告制度，是否及时向银行监管部门报告电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。是否接受银行监管部门认可的权威评估机构对其业务操作系统的安全性进行评估。

自查说明：20XX年12月27日上午8：30在总行九楼会议室举办的银行卡业务培训班，培训内容为银行卡业务、自助设备业务；20XX年2月28日在总行9楼会议室举办了自助设备业务培训班；20XX年3月1日至6日，金电公司对我行银行卡系统进行了检测。

董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务发展战略和运行安全策略。

自查说明：我行已初步确立了发展战略和安全策略，拟定了《濮阳银行电子银行业务发展战略》、《濮阳银行电子银行业务运行安全策略》。

银行内审部门是否配备专门的电子银行业务审计力量。是否定期对电子银行业务进行审计。内部审计的范围是否全面，效果是否良好。

自查说明：银行卡、自助银行等电子银行业务属20XX年以来新开办的业务品种，我行将按照有关规定组织对电子银行业务进行定期审计，使内部审计的范围全面。

相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》

（二）新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。在新业务和新产品推出之前，是否制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量、评估和控制。

自查说明：事先制定了风险防范措施，对潜在的风险进行了计量、评估和控制。

相关材料：《XX银行银行卡可行性报告》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统应急处理预案和处置策略（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第七章、风险控制。

银行自查报告【篇12】

为贯彻落实x监会《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(x监发〔 〕5号)、《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(x监办发〔 〕45号)和《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(x监办发〔 〕53号)等文件精神，农发行宁都县支行严格遵照上级行指示，部署全行市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作，推进开展调研和整改问责。

高度重视工作。该行强调要在“三治”工作中查漏补缺，进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障。近年来，该行狠抓制度建设，完善内控机制，不断规范业务发展，依法经营、合规管理水平有了较大提高，但是内部管理和案件防控基础仍然存在薄弱环节。提高思想意识，扎实完成“三治”工作，让全行合规经营水平迈上新的台阶，真正把依法从严治行的各项措施落到实处。

准确把握内容。该行组织员工认真学习市场乱象整治、“三违反”和“四不当”专项治理的具体内容，明确调研的侧重点和关键环节，逐一对照检查，做到全覆盖、不漏项。做到重点盯住关键制度、关键岗位、关键人员，重点关注 以来内外部检查发现问题的整改问责情况，重点加强薄弱环节、案件与风险事件多发领域风险排查。

确保工作实效。该行明确“三治”工作目标、任务以及时限和职责，要求采取有效措施，狠抓落实、严格执行，切实提高检查工作质量。成立了行长担任组长的市场乱象整治工作领导小组。领导小组负责“三治”工作的统筹部署、督促落实、配合协调等工作。对市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作，要做到有组织、有安排、有实施、有记录。正确处理业务发展与合规经营的关系，将业务发展与排查整改有机结合，统筹兼顾，协同推进，力求通过检查整改问责，进一步健全内控合规管理体系，为农发行依法合规经营打下坚实基础。

银行自查报告【篇13】

银行计划财务部自查报告示例如下：

一、公司简介

本公司是一家银行计划财务部，成立于 2018 年，总部位于中国。本公司的主要业务包括为客户提供银行计划融资、财务顾问和咨询服务等。

二、财务情况

(一)财务状况概述

截至 2022 年 6 月 30 日，本公司的总资产为 2000 亿元人民币，总负债为 1750 亿元人民币，净资产为 350 亿元人民币。公司的年净利润率为 30%，公司的核心竞争力和品牌影响力在行业内处于领先地位。

(二)财务指标分析

1. 总资产指标

截至 2022 年 6 月 30 日，本公司的总资产为 2000 亿元人民币，总负债为 1750 亿元人民币，净资产为 350 亿元人民币。

2. 净利润指标

截至 2022 年 6 月 30 日，本公司的年净利润率为 30%，即 300 亿元人民币。

3. 资产质量指标

截至 2022 年 6 月 30 日，本公司的资产质量状况良好，主要资产均受到良好的质量控制和管理。

三、自查报告

根据公司的财务状况和经营情况，本公司对照相关法规和标准，进行了自查，并撰写了本自查报告。

四、结论

本公司财务情况正常，资产质量良好，经营运作合法合规。本公司将继续保持财务稳健，持续优化资产结构和经营模式，不断提高服务水平和质量，为客户提供更好的银行计划融资、财务顾问和咨询服务。

银行自查报告【篇14】

根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间****以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习"三项"排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：

1、内部员工贷款方面。

作为一名信合员工，目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，范文参考网主要用途为xx。

经查证，本人xx（亲属）在xx社贷有余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

2、参与民间****方面。

经过自查，本人不存在如下六种违规****现象：

一是不存在"以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷"的现象；

二是不存在"以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息****"的现象；

三是不存在"以客户或本人的账户为他人过渡资金"的现象；

四是不存在"他人高息****提供办公场所或开展宣传活动"的现象；

五是不存在"以各种形式参加非常集资"的现象；

六是不存在"自办或参与经营典当行、********公司、提供公司等机构"的现象。

3、内部员工经商办企业方面。

经严格自查，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业****、直接开公司参与经商活动等现象。

银行自查报告【篇15】

银行个人金融业务调研报告

根据个人处下达的个人金融业务调研通知，结合xx个人金融市场开展了一系列调查活动，现将调研情况汇报如下：

一、市场竞争策略

1、市场占比和排名情况分析。至六月末，我行市场增量占比仅为xx％，列四行末位，比去年同期增量占比下降xx％。到六月底本行储蓄存款余额比年初净增为xxx万元，比增量第一的xx少xx万元。比增量处于第三位的中行少增xx万元。而去年同期我行比a行多增xxx万元，比排名第四位的aa多增xx万元，由此可见，他行营销力度的加大和我行将面临的巨大竞争力。

2、客户结构上，本行大多数是老、散、小、的客户群，新增的优质客户群相对他行来说明显偏少，就连过去的优质客户也有不少被他行挖走， 。

比，处于劣势，最近xx又投入xxx万元筹建大户室，进一步提升了xx的竞争力，虽然我行近几年来加大了网点的改造建设，硬件环境明显得到改善，但与他行相比还处于落后的状况。

二、激励机制

近年来由于本行经营业绩的不断提高，员工的收入也逐年有所增加，工作的积极性大大得到提高，但与他行相比，无论是人均收入还是费用等方面都存在一定差距，这就造成本行少数员工在工作中处过一天和尚撞一天钟的现象，认为任务完成的好不多拿多少，任务完不成基本工资少不了，有的甚至利用x行的平台，夸大“保险”宣传营销的力度，认为做保险收入高，直接到个人，储蓄收入低，是按各行考核业绩分配。有的保险公司营销人员直接与柜面人员面对面联系，有的网点储蓄任务未能完成，但保险已大大超额完成任务，至使本行今年储蓄形势是十分严峻，所处的地位也从去年同期的第二位下降至今年的第四位，造成以上情况的主要原因有：

1.人均收入偏低，与所处的经济环境不相适应，具了解我行员工人均纯收入只有xx万元，客户经理、中层干部只有x万元，而xx普通员工人均收入就达3万元，中层干部人均x万-x万元，x行普通员工人均收入在x万x万元，中层干部在万x万元（x行的这些收入还不包括手机费和交通费），aa虽然基本收入与本行差不多，但在其他收入上远远超过了本行，所以人均收入也高于本行。

2.营销费用偏少，在争夺优质客户上缺乏竞争力，我行一般网点的营销费用一个季度只有xxx仟元，还要按照财务制度才能据实报支，据了解xx网点的营销费用大概是按老基数和新增数的一定比例使用的，较好的网点一个季度有x万至x万的营销费用，就是小网点一个季度也有2-3万元营销费用。xx行是按新增日均数的千分之二给予营销费用，同样高于我行，他行在营销费用的使用及拓展手段也就可想而知，而我行拓展手段不够灵活，尤其是对大户的挖掘更是显得力不从心，效果不佳。

3.在柜面操作上由于我行某些制度的规定也约束了一定的业务拓展空间，我行在办理某些业务时由于不如他行灵活，缺乏一定的竞争力。

如在教育储蓄的存款上，我们xx市民，由于理财渠道窄小，在储蓄种类上只有教育储蓄存款还比较吸引客户，但我行规定一名非义务教育学生在我行只能开不超过x万元的存折，在支取时还必须是正式的学校证明才能享受优惠利率，而在他行一人可以开立多个甚至同时开几十个教育存折，且在支取时只要有个复印件或分理处直按帮忙就可以享受优惠利率。

上一篇 ：电务求职信
下一篇 ：感恩父母观后感六篇